Сценарий мошенничества:
Мошенники звонят жертве и представляются сотрудниками службы безопасности банка, сообщая, что с её карты якобы была проведена подозрительная операция. Например:
«Мы зафиксировали снятие крупной суммы в банкомате в городе Уфе. Вы подтверждаете эту операцию?»
Причём город, в котором якобы произошла операция, не совпадает с местом проживания жертвы — это специально, чтобы сбить с толку и вызвать панику.
⸻
Цель мошенников
• Вызвать растерянность и страх. Жертва пугается незнакомой операцией и стремится как можно скорее разобраться, не думая о рисках.
• Получить личные данные. Мошенники просят назвать полные данные карты, коды из СМС, пароли или установить программу «для защиты» — на самом деле вредоносное ПО.
• Получить удалённый доступ к счету или украсть деньги напрямую.
⸻
Что происходит дальше?
• Вариант 1: Кража через прямой доступ к счету.
Мошенник получает нужные данные и снимает деньги со счёта.
• Вариант 2: Установка вредоносного ПО.
Жертву убеждают скачать программу, якобы для защиты от мошенничества. На самом деле это троян, который крадёт данные и пароли.
⸻
Использование «структур власти» в легендах
Злоумышленники часто представляются сотрудниками полиции, прокуратуры, налоговой или других официальных органов, чтобы вызвать доверие:
• «Мы расследуем факт мошенничества, нам нужна ваша помощь.»
• «Вы попали под подозрение в мошенничестве.»
• Цель — усыпить бдительность и выведать личные данные или заставить перевести деньги.
⸻
Что такое «подозрительная операция» с точки зрения банка?
Подозрительные операции — это подозрительные действия с денежными средствами или имуществом, которые могут свидетельствовать о легализации (отмывании) преступных доходов или финансировании терроризма.
⸻
Признаки подозрительной операции, на которые обращает внимание банк:
1. Более 30 переводов в сутки с одного счёта.
2. Более 10 получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 в месяц.
3. Очень быстрая отправка полученных средств (менее 1 минуты между поступлением и переводом).
4. Переводы с карт, по которым не оплачиваются коммунальные услуги, связь и другие жизненно важные платежи.
5. Средний остаток на счёте за неделю не превышает 10% от среднедневного объёма операций.
⸻
Что делать, если банк заблокировал операцию?
• Связаться с банком по официальному телефону, указанному на карте или сайте, чтобы подтвердить легитимность перевода.
• Если операция заблокирована по подозрению в нарушении законодательства по противодействию отмыванию, предоставить документы, подтверждающие законность средств.
⸻
Как не стать жертвой мошенников?
• Никогда не сообщайте по телефону коды из СМС, данные карты, PIN, пароли.
• Не устанавливайте программы по ссылкам из SMS или электронных писем.
• Если сомневаетесь — перезвоните в банк по официальному номеру.
• Не поддавайтесь панике и давлению звонящих.
• Помните, что реальные сотрудники банка или полиции никогда не требуют через телефон переводить деньги или сообщать секретные данные.
⸻
Будьте бдительны — мошенники используют страх и спешку, чтобы обмануть вас. Проверяйте информацию самостоятельно, не доверяйте звонкам с неизвестных номеров.